ЦБ аннулировал лицензию Банка Инноваций и Развития

Как сообщает RNS, в работе АО Банк Инноваций и Развития не раз были выявлены нарушения существующего законодательства и нормативных актов Банка России. В частности правила не соблюдались в сфере противодействия легализации доходов (отмыванию денег), полученных неправомерным путем. Также кредитная организация была уличена в финансировании терроризма (ПОД/ФТ) в отношении полноты и достоверности данных, которые передавались регулятору. Также неполными были и те данные, которые подлежат строгому и обязательному контролю.

Пресс-служба Центробанка сообщила, что АО Банк Инноваций и Развития долгое время находился на контроле у ЦБ РФ, так как регулятор подозревал его в «проведении сомнительных транзитных операций». В тот же момент. Вопреки проведенной работе с организацией, в ll-lll кварталах текущего года количество подобных операций продолжало увеличиваться.

Отмечается, что большую часть риска в сфере названных операций составляли транзитные операции повышенного риска, преимущественно связанные с клиентскими платежами, которые были направлены на продажу наличных денег сторонним торговым компаниям. Это и послужило причиной для признания работы службы внутреннего контроля неэффективной. Все сложившиеся обстоятельства демонстрируют то, что руководство банка не заинтересовано в принятии мер по пресечению вовлечения клиентов в сомнительную деятельность, - подчеркнули в пресс-службе ЦБ РФ.

Ранее со стороны регулятора в отношении АО Банк Инноваций и Развития применялись меры надзорного воздействия. В частности вводились ограничения на привлечение финансовых средств физических лиц. Согласно состоянию на 1 октября текущего года, кредитная организация находилась на 286-ом месте в банковской системе страны.