Греф прогнозирует положительную динамику ВВП во второй половине года

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращённую консолидированную финансовую отчётность в соответствии с международными стандартами финансовой отчётности (МСФО) за 6 месяцев и по состоянию на 30 июня 2016 года, содержащую отчёт компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.

Вот как прокомментировал итоги первого полугодия президент, председатель правления Сбербанка Герман Греф:

«Несмотря на отрицательные темпы роста экономики России в первом полугодии 2016 года, мы видим некоторые признаки стабилизации в условиях роста нефтяных цен и укрепления рубля, что позволяет прогнозировать положительную динамику ВВП во второй половине 2016 года.

На этом фоне рад сообщить наши результаты за первое полугодие – мы заработали 263,1 миллиарда рублей чистой прибыли, что было обусловлено как увеличением чистого процентного дохода и стабильным ростом комиссионных доходов, так и снижением стоимости риска.

Мы продолжаем держать в фокусе контроль над расходами, что позволило нам достичь более чем семипроцентного снижения соотношения операционных доходов к операционным расходам за год – с 44,8 до 37,7 процента.

Рост кредитования в России замедлился по сравнению с предыдущими годами, и в текущих условиях снижения инфляции и высоких ставок его ускорение ограничено. Тем не менее благодаря комбинации невысоких темпов роста и восстановления рентабельности показатель достаточности основного капитала Сбербанка вырос с 8,9 до 10,4 процента за первую половину 2016 года.

Мы продолжаем быть драйвером развития цифровых технологий в оказании финансовых услуг и уверены, что эти усилия позволят нам укрепить лидирующие позиции на рынке. Сегодня у нас тридцать три миллиона активных онлайн-клиентов, более девяноста процентов розничных и девяноста девяти процентов корпоративных платежей выполняются удалённо, а продажи наших продуктов через удалённые каналы показывают трёхзначные темпы роста.

Операционная среда за пределами России также была насыщена событиями. Мы продолжаем оптимизировать наше присутствие в Европе – в июле мы объявили о завершении сделки по продаже дочернего банка в Словакии. Наш дочерний банк в Турции демонстрирует улучшение результатов в первом полугодии 2016-го, несмотря на возросшую неопределённость в регионе.

В дальнейшем мы ожидаем медленного восстановления экономики, что позволит нам удерживать стоимость риска под контролем и в совокупности с ростом эффективности – поддерживать рентабельность на высоком уровне в 2016 году и далее».

Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 2-й квартал 2016 года.

Чистая прибыль составила 145,4 миллиарда рублей, или 6,62 рубля на обыкновенную акцию, увеличившись на 166,3 % по сравнению со вторым кварталом 2015 года.

Рентабельность капитала достигла 22,8 % по сравнению с 10,3 % во втором квартале 2015 года.

Квартальный показатель стоимости риска составил 202 базисных пункта, по сравнению с 260 базисными пунктами во втором квартале 2015 года.

Отношение операционных расходов к операционным доходам до создания резервов улучшилось до 38,5 % по сравнению с 43,6 % во втором квартале 2015 года.

Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,9 % с 5,2 % кварталом ранее, в то время как уровень покрытия резервами вырос до 134 % с 121 % в первом квартале 2016-го.

Достаточность капитала укреплялась в течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала вырос на 70 базисных пунктов до 10,4 %, в то время как коэффициент достаточности общего капитала достиг 14,1 %, увеличившись на 70 базисных пунктов.

Чистые процентные доходы за 2-й квартал 2016 года составили 339,3 миллиарда рублей, прибавив 49,4 % относительно аналогичного периода прошлого года.

Динамика процентных доходов (рост 10,1 % до 599,5 миллиарда рублей по сравнению со 2-м кварталом 2015 года) была обусловлена в основном ростом ипотечного кредитования и портфеля ценных бумаг.

Процентные расходы, включая расходы на страхование вкладов, снизились на 18,0 % во 2-м квартале относительно аналогичного периода прошлого года, составив 260,2 миллиарда рублей. Стоимость пассивов снизилась на 30 базисных пунктов до 4,7 % во 2-м квартале 2016 года относительно 1-го квартала 2016 года за счёт снижения стоимости корпоративных и розничных депозитов на 20 базисных пунктов до 4,3 % и на 50 базисных пунктов до 6,0 % соответственно.

Чистый комиссионный доход за 2-й квартал 2016 года составил 85,9 миллиарда рублей, увеличившись на 18,5 % по сравнению со 2-м кварталом 2015 года.

Комиссионный доход за 2-й квартал 2016 года вырос на 21,0 % до 104,7 миллиарда рублей по сравнению со 2-м кварталом 2015 года. Доходы от операций с банковскими картами выросли на 15,8 % во 2-м квартале 2016 года по сравнению со 2-м кварталом годом ранее.

Комиссионные расходы за 2-й квартал 2016 года выросли на 34,3 % до 18,8 миллиарда рублей по сравнению со 2-м кварталом 2015 года, в том числе за счёт развития операций с банковскими картами.

Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного портфеля за 2-й квартал 2016 года составили 98,3 миллиарда рублей в сравнении со 117,5 миллиарда рублей за аналогичный период 2015 года, что соответствует стоимости кредитного риска в размере 202 базисных пунктов против 260 базисных пунктов годом ранее.

Стоимость кредитного риска корпоративного портфеля во 2-м квартале 2016 года составила 233 базисных пункта.

Стоимость кредитного риска розничного портфеля во 2-м квартале 2016 года снизилась до 111 базисных пунктов.

Прочие непроцентные доходы составили 17,6 миллиарда рублей во 2-м квартале 2016 года, существенное влияние на эту статью оказала сделка по реализации непрофильного актива.

Операционные расходы Группы во 2-м квартале 2016 года составили 168,8 миллиарда рублей, прибавив 15,1 % относительно аналогичного периода 2015 года, в основном из-за индексации заработной платы сотрудников.

Эффективная налоговая ставка во 2-м квартале 2016 года составила 18,1 %, снизившись с 21,5 % в 1-м квартале 2016 года.

Кредитный портфель за вычетом резервов под обесценение снизился на 3,0 % до 17,9 триллиона рублей во 2-м квартале 2016 года относительно 1-го квартала 2016 года. Основным фактором снижения корпоративного портфеля стала переоценка валютного портфеля. На динамику кредитного портфеля физических лиц в основном повлиял рост ипотечных кредитов (на 1,4 % за 2-й квартал).

Средства клиентов показали снижение во 2-м квартале 2016 года относительно предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение на 10,4 % относительно 1-го квартала), в основном за счёт укрепления рубля. Во 2-м квартале изменилась структура средств клиентов благодаря увеличению доли средств на текущих счетах от общего объёма клиентских средств на 40 базисных пунктов до 25,4 %.

Доля неработающих кредитов2 в кредитном портфеле за 2-й квартал 2016 года снизилась до 4,9 % с 5,2 % в 1-м квартале 2016 года. Уровень покрытия резервами неработающих кредитов улучшился за 2-й квартал по сравнению с предыдущим и составил 134 % от объёма неработающих кредитов.

Доля реструктурированных кредитов в общем кредитном портфеле составила 19,9 % во 2-м квартале 2016 года. Портфель реструктурированных кредитов составил 3,8 триллиона рублей. При этом доля неработающих кредитов в реструктурированном портфеле снизилась во 2-м квартале 2016 года на 300 базисных пунктов с 11,3 % до 8,3 %.

Общий капитал Группы вырос на 2,5 % во 2-м квартале 2016 года относительно показателей 1-го квартала 2016 года и составил 3,3 триллиона рублей в основном за счёт прибыли. Во 2-м квартале 2016 года были выплачены дивиденды за 2015 год в размере 44,4 миллиарда рублей.

Активы Группы, взвешенные с учётом риска, снизились на 2,6 % во 2-м квартале 2016 года относительно показателей 1-го квартала 2016 года и составили 23,5 триллиона рублей в основном за счёт укрепления курса рубля. Таким образом, коэффициент достаточности общего капитала (по Базель I) увеличился на 70 базисных пунктов во 2-м квартале 2016 года и составил 14,1 % по состоянию на 30.06.2016. Коэффициент достаточности основного капитала увеличился на 70 базисных пунктов во 2-м квартале 2016 года по сравнению с 1-м кварталом 2016 года, составив 10,4 %.