Как работать с фондовым рынком, чтобы не лишиться последних денег?

О том, как взаимодействовать с биржей и участвовать в торгах рассказали корреспонденты «Новых Известий».

Уже три месяца заработная плата россиян становится всё меньше: Росстат сообщает о снижении суммы реальных зарплат на 3,2% (это до 66 тысяч рублей) в сравнении с тем же периодом 2021 года. В мае снижение было на 6,1%, в апреле — 7,2%. Денежные средства у людей заканчиваются. Даже копилка на чёрный день уже во всю используется. Социальные опросы показывают, что 80% жителей России так или иначе потеряли свои накопления. Из этого числа 21% потеряли практически всё, а 8% — полностью остались без средств.

В таких случаях люди начинают активно искать альтернативные источники дохода. Те, у кого ещё осталось, что потратить, ищут решения проблемы в участии в играх на фондовом рынке. Амбициозных новичков не смущают новые санкции против российских организаций, кризис экономики и тот факт, что в феврале индекс Московской биржи потерял 54%. Так, «частные инвесторы» массово открывают счета на бирже: только в июне на площадку зашли 629 тысяч человек, в июле — 386 тысяч. Согласно обновлённым данным, теперь в России около 21 миллиона частных инвесторов, что составляет 77% от числа всех инвесторов на бирже. Открытых счетов у инвесторов — почти 35 миллионов. Но есть ли смысл в судорожном открытии счёта и просмотра видео «инвестиции для чайников» на ютубе?

Ситуация неоднозначная

Финансовый консультант, к. э. н. и доцент Департамента Корпоративных финансов и Корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Елена Корнилова уверена, что хоронить и нести цветы на могилу фондового рынка России — рано, несмотря на печальную обстановку. Бизнес всегда будет нуждаться в средствах, поэтому долговой рынок будет востребован. Низкие ставки по депозитам будут привлекать людей, которые хотят заработать. Будут вноситься поправки из-за ситуации в стране, но продолжать работу рынок будет, считает Елена Корнилова. То, что произошло в 2022 году оттолкнуло многих розничных инвесторов, но в то же время, подарила опыт и понимание того, что риск в инвестициях — это не пустой звук.

Рынок действительно «восстаёт из мёртвых»: 12 сентября Московская биржа восстанавливает вечерние торги на фондовом рынке и утренние на срочном и валютном рынках. К участию в торгах инвесторов также привлекает их динамика. С начала прошлого месяца индекс биржи вырос на 18%, а в среду 30 августа рынок подстегнули акции «Газпрома» и индекс просто «взлетел». Это связано с тем, что главы газовой компании рекомендовали выплатить дивиденды по цене 51,03 рубля за акцию. В общей сумме на выполнение рекомендации потратят 1,2 триллиона рублей. В материале «Новых Известий» сказано, что у «Газпрома» сейчас «очень много» из-за высоких цен на топливо в Европе. Тратить деньги на развитие газификации в регионах компания пока что не хочет. Акции быстро поднялись в цене — аж на 32%.

Но «Газпром» — не единственная компания на Московской бирже. Помимо неё свои акции продают десятки других компаний. Управляющий директор AM Capital Алексей Мурашев предупреждает: для того, чтобы найти золотую жилу, придётся попотеть. «Риск пропорционален потенциальной доходности» — считает директор компании. Он не рекомендует вкладывать свои сбережения в акции, не изучив отчётность компании, выпустившей её, или по-другому, эмитента. Также важно мониторить внутренние новости.

Хуже некуда?

Новенькие и непрофессиональные инвесторы редко имеют желание и возможность дотошно и подробно анализировать все компании биржи. В таком случае, игроки биржи могут приобрести долю в фонде брокерской компании и получить акции нескольких компаний, скомпонованных по разным признакам — по размеру или по отрасли. Мысли о будущем российского фондового рынка расходятся. Алексей Мурашев считает, что после всех санкций и ограничений, хуже, чем было, не будет — впереди подъём вверх. Экономика и рынок постепенно адаптируются к давлению со стороны других стран, считает директор AM Capital.

24 февраля фондовый рынок России вошёл в зону небывалой турбулентности. Что случится с рынком не то что на следующей неделе, а даже завтра, можно только гадать. Одинаково возможно как падение, так и рост рынка. И дело не только в полуразрушенной экономике. На рынке действуют спекулянты, которые играют, ставя всё, что есть. Такие игроки могут серьёзно пошатнуть рынок. К тому же, сами инвесторы сейчас очень паникуют. Незначительные новости могут привести к значительным переменам на рынке.

Как не выстрелить себе в глаз, играя на бирже?

Елена Корнилова видит угрозу не в зарубежных ограничениях или нервозности инвесторов, а в законах, которые сделали фондовый рынок игрой в русскую рулетку.

Вложения в активы российских компаний выглядят весьма безопасно с точки зрения технических проблем. Но возникла проблема с тем, что многие организации стали злоупотреблять правом не раскрывать результатов торгов, из-за чего инвестирование превращается в игру в рулетку.

Неужели людям, которые только и желают, что финансовой стабильности, выбросить мысль об игре на бирже и забыть пароль от счёта? Максим Киселёв считает, что именно так и следует поступить:

Тихой гавани для инвесторов, как это было в нулевых годах, увы, нет. Альтернатива — только банковский депозит или заначка под матрацем.

Многим не хватает средней ставки по депозитам. В таком случае, стоит получше выбирать, куда вложить свои деньги. Персональный брокер Инвестиционного Банка Синара Тимур Баянов делится отраслями, которые могут стать выгодными для инвесторов. Речь идёт об отраслях газа и угля, цены на акции которых уже сильно дороже, чем в прошлом году. Это компании «Газпром», «НОВАТЭК», «Мечел», «Распадская» и другие. А вот в сторону банков, которые больше всего пострадали от западных ограничений, смотреть не стоит.

Кроме акций, на бирже также торгуют облигациями. Этот вариант намного стабильнее первого.

Игрокам биржи стоит приглядеться к облигациям российских компаний в иностранной валюте. Биржа как раз в июле начала снова проводить такие торги. В августе появились облигации «Русала» и Полюса» в юанях. Курс китайской валюты к рублю сейчас достаточно привлекателен для вложения.

Самым безопасным инструментом всё ещё остаются Облигации федерального займа (ОФЗ). По ним гарантом выплат является российское правительство. Однако и доход от таких бумаг невысокий.

В мире инвестиций стоит быть готовым абсолютно ко всему, даже к полному краху и потере всех вложений. Никаких гарантий здесь нет и не будет. Важно понимать, что при имении времени на анализ компаний стоит покупать перспективные акции, если времени нет, можно приглядеться к фондам. Если сможете довольствоваться доходом с ОФЗ — берите ОФЗ. Не хотите рисковать? Храните заначку под подушкой.